Com obrir un compte bancari a les Illes Caiman

Content

• etapes
• 1a part. Comprensió de la informació general i dels criteris de selecció
• 2a part. Utilitzeu el vostre compte bancari a l'estranger

Els bancs a les Illes Caiman us poden oferir diversos tipus de compte per a totes les vostres necessitats. Podeu contactar amb un banc en línia o fer una cita confidencial amb un banquer de larchipel per parlar dels vostres projectes. Tant si busqueu un compte bancari a l'estranger, un fons d'inversió o un compte corrent (Illes Caiman molt prestigioses), el sistema bancari de caiman pot fer-vos una oferta adequada a les vostres necessitats, ja siguin privades o professionals .

etapes

1a part. Comprensió de la informació general i dels criteris de selecció

1. 
   

   
   Comprendre les lleis fiscals del vostre país. Conèixer les penes i els riscos penals en què es produeix el cas d’evasió fiscal. Si el vostre impost es calcula a partir dels vostres ingressos globals, és il·legal no reportar els vostres comptes corrents i la vostra inversió a l'estranger, encara que el país en qüestió no tributi.
   • Si la vostra intenció és obrir un compte a les Illes Caiman per escapar del càrrec, no podreu fer-ho legalment. Si les autoritats fiscals descobreixen que és una evasió fiscal transferint els seus ingressos a un compte a l'estranger, arrisquen moltes sancions civils o penals que poden anar des de la mort fins a la presó.

2. 
   

   
   
   
   Comprendre la diferència entre un compte a l'estranger i un compte d'inversió. Tenir un compte bancari i tenir un compte d’inversió són dues coses diferents, amb conseqüències fiscals diferents.
   • Els comptes bancaris estrangers són gestionats pels bancs i ofereixen serveis financers tradicionals relacionats amb tenir un compte bancari: dèbit, crèdit i transferència, mentre paguen un cert interès amb el pas del temps. Si només voleu posar diners en un compte a l'estranger, probablement sigui el que necessiteu.
   • Els comptes d'inversió estrangera són gestionats per inversors i poden contenir diners en diferents monedes, així com en forma d'accions, bons i fons compartits. Generalment són més flexibles que els comptes bancaris, però sovint també són més cars. Si voleu posar actius a més dels vostres diners a l'estranger, probablement necessiteu un compte d'inversió.

3. 
   

   
   
   
   Entengueu que no cal que aneu a les Illes Caiman per obrir un compte bancari. Els comptes es poden obrir per correu, de manera que no heu d’anar a l’arxiu. A més, podeu triar alguns serveis addicionals relacionats amb el vostre compte com ara l’accés al vostre compte a través d’internet, la creació d’una targeta bancària o el rebut d’ofertes d’inversió.

4. 
   

   
   Trobeu un banc de larchipel que ofereix preus atractius. Podeu fer cerques en línia o demanar a l'ambaixada britànica més propera que us envia una llista de bancs. Quan busqueu, utilitzeu termes com "Compte bancari privat de Cayman" si voleu dipositar més de 250.000 € i "compte bancari de caiman" o "bancs caiman" si busqueu bancs que acceptin dipòsits inicials més baixos. Els bancs "privats" estan més preocupats per la inversió i la gestió.
   • Pregunteu a cada banc que contacteu quant costa obrir un compte a casa. Compareu aquests preus per trobar els bancs més barats. Aquestes taxes poden representar quantitats importants. Podeu costar entre 400 € i 800 € per obrir un compte a larchipel.

5. 
   

   
   Pregunteu als bancs si necessiteu presentar una apostil·la per obrir un compte. Una apostil·la és un segell oficial que us pot demanar com a part d’un tractat internacional. Si se us demana que envieu una apostil·la, haureu de contactar amb les autoritats diplomàtiques del vostre país per obtenir la versió nacional del projecte de llei per tal de continuar amb el procés d’obertura del compte.

6. 
   

   
   Demaneu una llista de criteris per obrir un compte bancari. Els criteris establerts per ordenar clients existeixen per evitar el blanqueig de diners il·legal, l’evasió d’impostos o altres activitats legals o il·legals relacionades amb la transferència internacional de fons. Entre aquests criteris, podeu tenir:
   • estats bancaris del banc actual per demostrar que gestiona els diners de forma responsable,
   • una targeta de pagament emesa pel vostre empresari actual,
   • un tros d’identitat,
   • una còpia del passaport, pot ser que, a més de la vostra identificació,
   • prova de la vostra adreça,
   • una descripció del que voleu fer amb els vostres diners.

7. 
   

   
   Tingueu en compte que alguns bancs necessitaran menys documents i informació. Els bancs que no fan aquest tipus de preguntes o que no demanen molts documents existeixen per una raó: molta gent continua utilitzant-los. Si voleu obrir un banc a les Illes Caiman de forma legal, pot ser que sigui del vostre interès evitar aquest tipus d’assentaments.

8. 
   

   
   Prepareu-vos per a altres requisits previs establerts pels bancs per protegir-se. Els bancs estrangers han tendit els darrers anys a fer més preguntes i a demanar més proves perquè han estat molt criticades i ara estan vigilades. Per a les situacions següents, probablement haureu de portar documents addicionals.
   • Si dipositeu diners per la venda d’immobles o una empresa, potser haureu de mostrar proves de la transacció.
   • Si els diners que dipositeu provenen d’un contracte d’assegurança, potser haureu de mostrar una carta de l’asseguradora.
   • Si la quantitat que dipositeu és d’una herència, potser haureu de mostrar els documents relacionats amb la transacció signada pel notari.

2a part. Utilitzeu el vostre compte bancari a l'estranger

1. 
   

   
   Trieu la moneda dels vostres diners, si és possible. Un dels avantatges de tenir un compte bancari a l’estranger és que podeu decidir en quina moneda voleu dipositar els vostres diners. Dit això, també té els seus inconvenients.
   • L’avantatge de tenir els vostres diners en moneda estrangera és poder evitar depreciacions o inestabilitats que puguin estar relacionades amb la vostra moneda nacional. Si la vostra moneda és molt volàtil o si es deprecia ràpidament, tenir un compte a l'estranger us pot ajudar molt.
   • L’inconvenient de tenir diners en moneda estrangera és que es pot tributar a l’estranger. De la mateixa manera, també haureu de pagar comissions bancàries per canviar de moneda.

2. 
   

   
   Obteniu més informació sobre com dipositar fons al vostre compte. La majoria de bancs estrangers moderns funcionen majoritàriament amb transferències bancàries. La majoria dels bancs estrangers no accepten xecs estrangers i moure's amb diners en efectiu pot ser molt poc pràctic o perillós.
   • Juga a la competència entre els bancs per trobar els preus més baixos, perquè les transferències de fons internacionals estan pagant. Si aconsegueu trobar un banc que no us cobri aquestes transferències, pot ser una elecció excel·lent.

3. 
   

   
   Obteniu més informació sobre com podeu retirar diners del vostre compte. Tot i que la majoria de bancs us donaran una targeta bancària vinculada al compte, és possible que hagueu de pagar taxes per retirar diners del vostre compte bancari.
   • Els bancs estrangers generalment no emeten xecs per protegir la privadesa dels seus clients. A més, els xecs emesos per un banc d’un país generalment no són acceptats per bancs d’un altre país.
   • Per això, cal pensar en tenir dos comptes: un compte a l'estranger i un compte al vostre país. Podeu transferir els vostres fons del compte a l'estranger al vostre compte "normal", que serà molt més fàcil d'utilitzar cada dia.